近期，“众创共赢·2025京东金融财富管理生态大会”在京召开，行业的破局者们共同探讨如何在DeepSeek为代表的大模型时代为用户提供更智能化、定制化的服务。本次生态大会共吸引超过110家基金公司、券商、资管等机构以及几十位财经博主参与。

　　抓住AI 机遇 向“问诊式”顾问服务升级

　　AI正在改写各行各业的商业模式。在本次京东金融财富管理生态大会上，AI如何影响财富管理行业成为共议的话题之一。京东金融财富管理相关负责人表示，“AI可以推动财富管理行业从‘货架式’产品推销向‘问诊式’顾问服务升级”。简单理解，基金公司和销售机构都可以利用AI工具，搭建金融产品的本地知识库，更高效地向客户介绍金融知识、产品和配置理念，同时根据客户的风险偏好、投资目标和历史行为数据，为客户提供个性化的投资建议和定制化的基金产品组合。同时，AI还会带来投研与投资决策的变革，“尤其在市场不确定性较高时，AI通过模拟大量的场景，能够为决策提供更多维的视角”。

　　京东金融将如何利用AI工具为客户提供差异化服务？京东金融财富管理相关负责人表示，京东金融将通过行业领先的大模型和京东金融行业级知识库，为客户提供个性化的智能投资服务。“我们将以行业领先大模型为底座，结合京东金融行业级知识库，为打造用户专属大模型服务。”据悉，该智能服务平台即将在京东金融App上线。

　　AI时代如何做好投资者陪伴？

　　如何做好投资者陪伴，是财富管理行业始终在探索更优解的热门话题。在本次京东金融财富管理生态大会上，知名财经博主“北落的师门”表示，在基金产品同质化的行业大背景之下，销售模式的转变是必然趋势，机构必须提升服务的专业化水平，比如提供差异化的策略以更好地服务客户，让客户真正感受到价值并长期留存。同时，AI也给投资者陪伴带来了不小挑战，“我们掌握的信息并不比AI多”，需要思考人和技术的差异化价值。“北落的师门”认为未来，AI技术将渗透到财富管理的各个环节，从业者需要积极拥抱这一趋势，提升服务投资者的质量和效率。

　　另一位知名财经博主“望京博格”表示，在当前行业背景下，留住客户更加困难。国内客户对投资者陪伴的价值认可度较低，常有“交了投顾服务费就应该赚钱，而非少亏钱”的误解。在“望京博格”看来，投资者陪伴的价值在于长期陪伴客户，提供情绪价值，同时避免他们“牛市追高，熊市割肉”。

　　从“流量池”到“价值场”

　　在流量越来越贵，以及投资者对服务质量的高要求背景下，在哪里、如何给投资者提供服务也是财富管理行业探索的方向之一。方正富邦基金相关人士分享了他们从在公域提供普适性的投资者服务转向私域中差异化的服务经验。一方面是在合规的前提下，对普通和高净值投资者实行差异化运营，通过不同的策略和工具增强持有人对基金经理和公司的信任度。另一方面是以长期陪伴和帮助持有人实现收益为目标，在市场的波动中，及时为投资者提供安抚和专业观点。

　　近年来，“财富号”通过场景化的产品设计、数据驱动的智能工具和分层运营的体系，实现用户需求与机构服务的精准匹配，目前已成为金融机构服务投资者的重要阵地之一。京东金融相关负责人表示，金融机构可以在京东金融上的“财富号”直播，发布理财知识图谱、短视频，平台会根据用户行为等标签进行个性化的内容分发，帮助机构提升品牌影响力。在特定时间点，平台还能帮助金融机构基于投资者生命周期匹配专属活动。今年，还会在“财富号”中引入AI技术应用，更好地匹配用户需求和机构服务。

　　本次生态大会，京东金融还给投顾机构、基金公司以及财经博主等合作伙伴颁发了各类奖项。目前，京东金融已与易方达基金、广发基金、华安基金、国联民生证券、华宝证券等近20家专业投顾机构，“北落的师门”“望京博格”“齐俊杰看财经”“米多多笔记”“蛋黄哥”等超过100位财经大V建立良好的合作关系。未来京东金融将持续与合作伙伴一同探索更高质量的客户服务方式。