以案说险 筑牢金融防线 渤海银行启动“普及金融知识万里行”活动

  6月9日,渤海银行股份有限公司(以下简称“渤海银行”2025年“普及金融知识万里行”活动正式启动。


  启动仪式上,渤海银行发布了第一期《“为民办实事”之消费者权益保护案例汇编》,共收录营业网点报送的反诈案例15篇,汇编提炼形成“百万医疗”“代理退保”“抖音客服”“境外投资”“实物黄金”“养老**”“银联会议”“闲鱼”等8个关键词,对阶段性典型案例进行了全面剖析,并结合案例特点对广大金融消费者发出风险提示。

  智慧运用金融“谋略” 巧破“抖音客服”骗局

  抖音作为记录美好生活的短视频平台,深受大众喜爱,但随着它的火爆,冒充客服**的事件与日俱增。今年1月,客户佐女士致电渤海银行德阳支行,称自己需将20万元未到期的定期存款转为活期,并咨询手机银行转账操作事宜。经进一步询问,佐女士说“抖音工作人员”告知她,“因签约抖音直播服务,若不解约,每月将扣除800元费用”,并要求把资金“虚拟转出”以“降低风险评级”。佐女士信以为真,按照对方要求将定期存款转为活期存款,并尝试通过手机银行进行转账操作。

  支行工作人员敏锐地察觉到异常,对佐女士的转账操作进行了劝阻,并对其账户采取“暂停非柜面业务”的紧急管制措施,随后向佐女士详细讲解了此类**的常见套路,成功说服她前往网点办理换卡、修改密码及调降非柜面转账限额等一系列安全防范操作。

  分毫析厘 阻断“线上** 线下黄金交付”新型骗局

  近期黄金交易市场异常活跃,一些不法分子也嗅到“商机”。不久前,客户王女士致电上海自贸试验区分行,预约取现50万元。银行工作人员在与王女士的电话沟通中发现,王女士并未对取现用途进行确认,仅表示自己使用,且在对话期间提及黄金、美元、装修、旅游、还债、医疗保健等词汇。次日,王女士如约来到银行,工作人员与其进行了充分沟通,结合近期电信**典型案例、作案手法、危害等进行风险提示,并向其展示了公安局反诈中心的告知书。在沟通中确认王女士疑似遭遇黄金**,经过耐心劝阻,王女士最终放弃取现,避免了经济损失。

  对于“实物黄金”骗局,渤海银行提示,网上陌生人不论以何种理由,要求使用自有资金购买黄金或为他人代购黄金或其他贵价物品,并要求邮寄至指定地点或派人上门来取的,都是**。


  2025年“普及金融知识万里行”活动期间,渤海银行还将重点围绕“保障客户权益,乐享安心生活”主题,从“守护重点人群筑牢金融防线”“强化风险意识保护财产安全”“规范销售行为恪守尽责底线”“抵制不法中介维护金融秩序”“凝聚诚信力量共建信用基石”五个方面在全国各地开展丰富多彩的主题教育宣传。

  未来,渤海银行也将继续秉持“金融服务守初心,消保为民显担当”的消保品牌理念,持续深化警银合作,构建“技防 人防”的全方位、多维度、立体化反诈防控体系,积极通过反诈宣传、柜面止付、预警劝阻等举措保障金融消费者财产安全,守牢人民的“钱袋子”。

翻译

搜索

复制

申杨本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 support1012@126.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。
标签: /
上一篇2025-06-10

相关推荐

  • 灰度迷你比特币信托自推出以来净流入超10亿美元

    灰度宣布旗下迷你比特币信托(BTC)2024 年净流入超过 10 亿美元。截至 12 月 17 日,该 ETF 资管规模超过 40 亿美元。 7 月份,灰度从其较旧的 BTC 和 ETH 基金中分拆出

    2025-06-10 22:02:55
    2024
  • 去年以工代赈吸纳就业总数同比增长31%

    2024年,国家发展改革委支持各地围绕农村小微型基础设施实施2726个以工代赈项目,吸纳36万名农村脱贫人口等低收入群众务工。各地围绕交通水利、农业农村、生态建设、

    2025-06-10 22:02:55
    2004
  • 被动投资“大时代”来临!

    有公募人士认为,ETF大发展因素较为复杂,核心原因是曾经追捧主动权益明星基金经理的基民,大家的投资体验都不太好,进而也对主动权益的超额创造能力产生了一些质疑,因此

    2025-06-10 22:02:55
    2004
  • 证监会:权益类ETF规模突破3万亿元大关

    证监会19日发布的公告称,今年9月,证监会会同中央金融办出台了推动中长期资金入市的指导意见,着力打通社保、保险、理财等资金入市的堵点痛点,建设培育鼓励长期投资的

    2025-06-10 22:02:55
    2004
  • 2025年春风行动已举办4.1万场招聘活动

    人力资源社会保障部今天(3月13日)发布数据,截至3月5日,全国已累计举办各类招聘活动4.1万场,发布岗位3100万个;发出务工人员专车、专列、包机2.9万辆(列、架)次,输送劳

    2025-06-10 22:02:55
    2003
  • 宝莱特:前10个月已回购297.06万股股份 耗资2000万元

    针对产品研发和新业务布局,宝莱特还表示,2023 年,公司推出了S系列输注液 泵、电子尿量计量仪、遥测监护系统等全新系列产品,目前公司紧密推进G系列监护仪、CRRT、AED

    2025-06-10 22:02:55
    2003
  • 落实增储任务、加强精益管理 中央储备粮安全保障能力增强

    增加小麦、玉米等品种收储规模,跨地区平衡、跨周期调节能力和应急保供水平进一步提升。不断加强储粮精益化管理,中央战略储备粮综合储存损耗率持续控制在1%以内。

    2025-06-10 22:02:55
    2002
  • 今年前10月新疆霍尔果斯口岸进出口货运量超3800万吨

    视频无法播放,请升级浏览器至最新版。 据霍尔果斯海关统计,霍尔果斯口岸今年前10月进出口货运量达3801.1万吨,同比增加10%。 从商品种类来看,进口商品主要为机电产品

    2025-06-10 22:02:55
    2002