根据英国《金融时报》汇编的数据，加密货币公司在 2023 年因资金控制不善而受到的罚款首次超过传统金融公司。事实上，这些处罚几乎没有可比性。虽然加密公司因客户检查和反洗钱控制不足而损失了 58 亿美元，但其传统同行仅为此支付了 8.35 亿美元，创下十年来的最低点。
600% 的差异大部分是由欧意易易在 11 月与司法部达成的 43 亿美元巨额和解造成的。该加密货币交易所的创始人兼时任首席执行官赵长鹏(CZ)被迫辞职，在接下来的一周内承认违反制裁。
“备受瞩目的加密货币领域普遍存在的欺诈和犯罪行为迫使监管机构和检察官转移资源，”总部位于华盛顿的Better Markets首席执行官Dennis Kelleher向英国《金融时报》解释道。凯莱赫将欧意易易和解描述为一个警告，以“阻止加密公司的恶劣行为”，并“试图阻止它变得更糟”。
直到 2023 年，银行业在因洗钱违规行为而被罚款方面是领先的金融部门。与 2023 年的加密货币公司一样，银行业的最多数据是多年来以数十亿美元的单笔结算为主。例如，2015年，法国巴黎银行因违反制裁而被处以89亿美元的罚款，占当年金融犯罪处罚总额113亿美元的大部分。同样，高盛(Goldman Sachs)对马来西亚1MDB主权财富基金的50亿美元罚款占2020年相关罚款的一半。
加密公司与美国监管机构
尽管如此，加密货币罚款肯定在上升。该行业在 2023 年记录了 11 起罚款，而之前平均每年 2 起。金融行动特别工作组前负责人大卫·刘易斯(David Lewis)表示：大多数司法管辖区尚未按照全球标准对加密公司进行监管，因此我们可以预期该领域将面临进一步的罚款。随着加密货币的风险不断增加，这种缺乏监督和适当监管的问题是一个真正的问题，犯罪分子试图尽可能地利用漏洞。
美国商品期货交易委员会(CFTC)在11月透露，去年采取的所有执法行动中，有近一半是针对加密货币公司的。值得注意的案件包括针对欧意易易的案件，以及 FTX 和 Celsius 等已倒闭的加密公司，以及它们名誉扫地的前领导人 Sam Bankman-Fried 和 Alex Mashinsky。