莫让稳定币成为洗钱工具

  稳定币抬头的洗钱风险值得警惕。

  近日,据媒体报道,义乌已有零星商户接收稳定币,虽未出现传闻中“月流水10亿美元”的盛况,却也给市场敲响了警钟。这种看似便捷的支付方式,若放任其游走在监管边缘,很可能成为洗钱分子的“暗道”。不仅将扰乱现有的金融秩序,还可能冲击实体经济秩序。

  不同于币值大起大落的比特币,稳定币有一套维持币值稳定的特殊机制,生来就带着“交易工具”的属性。

  “全天24小时都能交易,手续费低,到账还快。”看似便利的交易背后却暗含风险。

  一方面,由于匿名化、去中心化的手段,用户身份通常以钱包地址呈现,而非真实姓名。使得资金流向难以追踪,为洗钱分子掩盖资金来源提供了便利。

  另一方面,使用稳定币交易避开了双方银行的换汇与转账流程,容易绕过监管体系,成为非法资金跨境转移的工具。更深层次来看,这不仅对银行业务与跨境金融产生较大影响,也十分考验货币政策的传导效率与国家资本管制的能力。

  其实,稳定币带来的反洗钱监管挑战,早已不是某一国家的麻烦,而是全球金融圈的共识性难题。各国央行都在头疼,既要应对它带来的监管漏洞,又得在防范风险和顺应技术变革之间找到出路。这道题,谁都不能置身事外。

  数据也能说明问题,这两年稳定币在非法交易里的占比已经超过了比特币,成了犯罪活动的新宠。

  风险必须早防早治。抬头的洗钱风险也可从交易环节、兑换渠道、技术追踪等多维度构建监控体系。

  稳定币与法定货币的“出入金”环节,是非法资金“洗白”的核心步骤。需加强对这一环节的监管。商户收钱也不能糊涂,得问清楚交易对手信息,大额收款抓紧报备,别成了洗钱的“中转站”。

  技术上也有办法,区块链虽然藏得住人,却记着每一笔账,可以开发专门的监测工具,顺着交易记录追根溯源。

  普及稳定币风险知识也至关重要。要让商户明白,看似轻松的交易背后,稍有不慎就可能卷入违法漩涡。

  此外,由于稳定币跨境流动特性,单一国家的监管难以奏效,需加强国际协作,建立跨境反洗钱信息共享机制,联合打击利用稳定币进行的跨国洗钱活动。

  当然,跨境支付确实需要创新。以中国香港试点与数字人民币协同发展的合规路径已在探索之中。或许将来,在外贸集中的自贸区,试点离岸人民币稳定币,既能满足商家需求,又能把交易圈在阳光下,不失为一个好思路。

  面对市场对跨境支付创新的真实需求,效率、创新与稳定之间的平衡,从来都绕不开。如何既尊重市场活力,又守住了金融安全的底线,是现实中必须直面的问题。

本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 support1012@126.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。
标签: /
上一篇2025-07-10

相关推荐

  • 灰度迷你比特币信托自推出以来净流入超10亿美元

    灰度宣布旗下迷你比特币信托(BTC)2024 年净流入超过 10 亿美元。截至 12 月 17 日,该 ETF 资管规模超过 40 亿美元。 7 月份,灰度从其较旧的 BTC 和 ETH 基金中分拆出

    2025-07-10 10:03:53
    2025
  • 被动投资“大时代”来临!

    有公募人士认为,ETF大发展因素较为复杂,核心原因是曾经追捧主动权益明星基金经理的基民,大家的投资体验都不太好,进而也对主动权益的超额创造能力产生了一些质疑,因此

    2025-07-10 10:03:53
    2005
  • 宝莱特:前10个月已回购297.06万股股份 耗资2000万元

    针对产品研发和新业务布局,宝莱特还表示,2023 年,公司推出了S系列输注液 泵、电子尿量计量仪、遥测监护系统等全新系列产品,目前公司紧密推进G系列监护仪、CRRT、AED

    2025-07-10 10:03:53
    2005
  • 2025年春风行动已举办4.1万场招聘活动

    人力资源社会保障部今天(3月13日)发布数据,截至3月5日,全国已累计举办各类招聘活动4.1万场,发布岗位3100万个;发出务工人员专车、专列、包机2.9万辆(列、架)次,输送劳

    2025-07-10 10:03:53
    2004
  • 去年以工代赈吸纳就业总数同比增长31%

    2024年,国家发展改革委支持各地围绕农村小微型基础设施实施2726个以工代赈项目,吸纳36万名农村脱贫人口等低收入群众务工。各地围绕交通水利、农业农村、生态建设、

    2025-07-10 10:03:53
    2004
  • 证监会:权益类ETF规模突破3万亿元大关

    证监会19日发布的公告称,今年9月,证监会会同中央金融办出台了推动中长期资金入市的指导意见,着力打通社保、保险、理财等资金入市的堵点痛点,建设培育鼓励长期投资的

    2025-07-10 10:03:53
    2004
  • 落实增储任务、加强精益管理 中央储备粮安全保障能力增强

    增加小麦、玉米等品种收储规模,跨地区平衡、跨周期调节能力和应急保供水平进一步提升。不断加强储粮精益化管理,中央战略储备粮综合储存损耗率持续控制在1%以内。

    2025-07-10 10:03:53
    2003
  • 今年前10月新疆霍尔果斯口岸进出口货运量超3800万吨

    视频无法播放,请升级浏览器至最新版。 据霍尔果斯海关统计,霍尔果斯口岸今年前10月进出口货运量达3801.1万吨,同比增加10%。 从商品种类来看,进口商品主要为机电产品

    2025-07-10 10:03:53
    2003